Analiză de risc, numită și Evaluare risc, este disponibilă cu un abonament Facturare, Profesional sau Business activ.
Datele descriu anul bilanțului și momentul consultării sursei. Lipsa datelor nu dovedește nedepunerea bilanțului. Bilanțurile nu confirmă absența insolvenței, litigiilor sau datoriilor fiscale actuale. Pragurile sunt orientative și pot avea sensuri diferite în funcție de sector.
Bara anuală arată un scor orientativ de soliditate între 0 și 100 de puncte. De la 70 de puncte este verde, iar sub 70 este roșie. Un scor mai mare indică îndeplinirea mai multor criterii financiare ale modelului; nici 100 de puncte nu garantează plata sau lipsa riscului. Deschide Cum s-a calculat fiecare componentă pentru sume, repere și puncte. Metodologia actuală alocă 45 de puncte capitalizării, 30 profitabilității și 25 rezervei de numerar, cu creștere proporțională între repere. Nu punctează încă o dată îndatorarea și nu penalizează automat ponderea stocurilor ori creanțelor. Datele esențiale lipsă sau contradictorii nu primesc un scor inventat. Un statut fiscal problematic nu este compensat de scorul financiar. Probabilitatea de fraudă a firmei nu se deduce din statistici generale.
Verifică bilanțurile și indicatorii firmei
- În Instrumente → Analiză de risc, scrie numele firmei sau CUI-ul/CIF-ul în căutarea centrală. Pentru nume, alege potrivirea după denumire, CUI și localitate; sugestiile includ registrul public disponibil și partenerii la care ai acces. Pentru CUI, apasă Enter sau săgeata de căutare. După identificare, vezi firma și statutul fiscal deasupra anilor financiari. Dacă numele nu este găsit ori registrul de căutare lipsește, introdu CUI-ul; lipsa sugestiei nu dovedește inexistența firmei.
- Consultă anii încărcați și alege anul care te interesează. Folosește Încarcă anul pentru un exercițiu precis sau Încarcă toți anii rămași pentru istoricul disponibil în sursă.
- În Concluzie pentru colaborare, compară semnalele din bilanț cu verificările oficiale și cu informațiile care lipsesc. Deschide Calcul și explicație pentru formula cu sumele firmei și sensul fiecărui indicator. Alege intervalul graficelor și anul urmărit; concluzia actuală folosește cel mai recent bilanț încărcat, nu un an istoric ales pentru grafic.
- Deschide formulele indicatorilor din butonul de informații și compară Datele publicate în bilanț cu sursa ANAF. Verifică separat statutul fiscal și informațiile comerciale actuale înainte să decizi termenul de plată. Descarcă raportul pentru a păstra indicatorii consultați, sursele, data verificării și anii lipsă.
Calculul rezultatului
- Active totale în lei = active imobilizate + active circulante + cheltuieli în avans. Rezultat net în lei = profit net − pierdere netă.
- Marjă netă (%) = rezultat net ÷ cifra de afaceri netă × 100. Datorii / active (%) = datorii totale ÷ active totale × 100. Autonomie financiară (%) = capitaluri proprii ÷ active totale × 100.
- Numerar / datorii (%) = casa și conturi la bănci ÷ datorii totale × 100. Cheltuieli / venituri (%) = cheltuieli totale ÷ venituri totale × 100.
- Variație anuală în lei = valoarea curentă − valoarea anului precedent. Variație anuală (%) = diferența ÷ valoarea pozitivă a anului precedent × 100. Se compară numai ani consecutivi. Dacă baza este zero, negativă sau lipsește, procentul nu se calculează.
Resurse conexe
Exemplu practic
Companie U2 SRL are cifră de afaceri de 1.000.000 lei, profit net de 80.000 lei, active totale de 500.000 lei și datorii de 150.000 lei. Marja netă este 8%, iar datoriile reprezintă 30% din active. Aceste valori sunt favorabile, dar verifici separat scadențele, recuperabilitatea creanțelor și capacitatea actuală de plată.
Întrebări frecvente și rezolvări
Nu apare un bilanț?
Verifică anul și CUI-ul în sursa oficială. Fără date în sursă și Neverificat sunt stări diferite; pentru o eroare temporară, alege Reîncearcă.
Un indicator este indisponibil?
Verifică motivul afișat și formula. Datele lipsă nu devin zero, iar raporturile cu bază zero sau negativă nu se calculează.
Firma are Indicatori favorabili, dar întârzie plățile?
Verifică situația actuală, scadențele și documentele comerciale. Analiza anuală nu garantează plata și nu înlocuiește verificarea insolvenței sau a litigiilor.
Nu apare comparația cu anul precedent?
Încarcă anul imediat anterior. Un interval cu un an lipsă nu produce o variație anuală.
Monitorizarea nu arată un bilanț nou?
Verifică anul și starea ultimei consultări. Fără date în sursă nu înseamnă că firma nu a depus bilanțul. Dacă monitorizarea este pe pauză, reia verificările când ai din nou accesul necesar.