Analyse a company's financial risk

Risk analysis, also called Risk assessment, is available with an active Billing, Professional or Business plan.

Data describes the financial statement year and time the source was consulted. Missing data does not prove failure to file financial statements. Financial statements do not confirm absence of current insolvency, litigation or tax debts. Thresholds are indicative and may mean different things by sector.

Bara anuală arată un scor orientativ de soliditate între 0 și 100 de puncte. De la 70 de puncte este verde, iar sub 70 este roșie. Un scor mai mare indică îndeplinirea mai multor criterii financiare ale modelului; nici 100 de puncte nu garantează plata sau lipsa riscului. Deschide Cum s-a calculat fiecare componentă pentru sume, repere și puncte. Metodologia actuală alocă 45 de puncte capitalizării, 30 profitabilității și 25 rezervei de numerar, cu creștere proporțională între repere. Nu punctează încă o dată îndatorarea și nu penalizează automat ponderea stocurilor ori creanțelor. Datele esențiale lipsă sau contradictorii nu primesc un scor inventat. Un statut fiscal problematic nu este compensat de scorul financiar. Probabilitatea de fraudă a firmei nu se deduce din statistici generale.

Check the company's financial statements and indicators

1. În Instrumente → Analiză de risc, scrie numele firmei sau CUI-ul/CIF-ul în căutarea centrală. Pentru nume, alege potrivirea după denumire, CUI și localitate; sugestiile includ registrul public disponibil și partenerii la care ai acces. Pentru CUI, apasă Enter sau săgeata de căutare. După identificare, vezi firma și statutul fiscal deasupra anilor financiari. Dacă numele nu este găsit ori registrul de căutare lipsește, introdu CUI-ul; lipsa sugestiei nu dovedește inexistența firmei.
2. View loaded years and choose the year of interest. Use Load year for a specific financial year or Load all remaining years for the history available from the source.
3. În Concluzie pentru colaborare, compară semnalele din bilanț cu verificările oficiale și cu informațiile care lipsesc. Deschide Calcul și explicație pentru formula cu sumele firmei și sensul fiecărui indicator. Alege intervalul graficelor și anul urmărit; concluzia actuală folosește cel mai recent bilanț încărcat, nu un an istoric ales pentru grafic.
4. Open indicator formulas using the information button and compare Published financial statement data with the ANAF source. Check current tax status and commercial information separately before deciding payment terms. Download the report to retain consulted indicators, sources, check date and missing years.

Calculating the result

1. Total assets in RON = non-current assets + current assets + prepaid expenses. Net result in RON = net profit − net loss.
2. Net margin (%) = net result ÷ net turnover × 100. Liabilities / assets (%) = total liabilities ÷ total assets × 100. Financial autonomy (%) = equity ÷ total assets × 100.
3. Cash / liabilities (%) = cash and bank balances ÷ total liabilities × 100. Expenses / income (%) = total expenses ÷ total income × 100.
4. Annual change in RON = current value − previous year's value. Annual change (%) = difference ÷ previous year's positive value × 100. Only consecutive years are compared. If the base is zero, negative or missing, no percentage is calculated.

Related resources

• Guides for Risk analysis
• Tools app guides
• View Fluxe prices and plans

Practical example

Companie U2 SRL has turnover of RON 1,000,000, net profit of RON 80,000, total assets of RON 500,000 and liabilities of RON 150,000. Net margin is 8% and liabilities represent 30% of assets. These values are favourable, but check due dates, recoverability of receivables and current payment capacity separately.

Frequently asked questions and solutions

Financial statements missing?

Check the year and CUI in the official source. No source data and Not checked are different statuses; for a temporary error, choose Retry.

An indicator is unavailable?

Check the displayed reason and formula. Missing data does not become zero, and ratios with a zero or negative base are not calculated.

The company has Favourable indicators but pays late?

Check the current position, due dates and commercial documents. Annual analysis does not guarantee payment or replace insolvency or litigation checks.

No comparison with the previous year?

Load the immediately preceding year. A range with a missing year does not produce an annual change.

Monitoring shows no new financial statements?

Check the year and latest consultation status. No source data does not mean the company has not filed financial statements. If monitoring is paused, resume checks when you have the necessary access again.